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以投资公司之名行套路贷之恶——岳阳鼎鑫投资

来源:admin  点击数:  时间:2020-03-05 04:39

  今年年初,岳阳楼公安分局扫黑办接到举报信息,称岳阳鼎鑫投资公司涉嫌套路贷,并采取暴力手段强行占有并买卖受害人的房产,受害人损失巨大。该局立即成立专案组对该案进行侦查,发现该公司相关人员在运营过程中分别涉及诈骗、非法经营、逃税、虚假诉讼、寻衅滋事等违法事实。

  今年4月,专案组展开收网行动。目前,包括该公司负责人在内的10名套路贷涉恶集团成员已经被检察机关批准逮捕。

  2014年底,彭某通过熟人在岳阳鼎鑫投资公司用其名下鹰山社区的房子抵押借贷了50000元,该公司的刘某找出资人梁某跟彭某签订了借款合同,口头约定月息为2.5分,期限为6个月,实际上合同规定的利息为2分,多出部分一次性收取6个月的费用当做管理费。

  同时刘某安排连磊某带领彭某办理了房屋的公证书及其他手续,彭某实际借款到手为38000元。借款期间彭某每月都有还息,到期后彭某无力偿还本金,刘某安排连磊某带着社会闲杂人员多次上门催账,彭某迫于无奈找亲朋好友借了50000元还给刘某,后经过协商彭某偿还包括逾期利息、上门费、管理费等共计54000元钱。

  2014年9月,欧某在其父亲不知情的情况下,用父亲名下房子做抵押在岳阳鼎鑫投资公司贷款了50万元,约定利息2分,借款时间为6个月。在2015年6月至2017年2月期间,该公司多次安排讨债人员找欧某的家人逼账,并威胁恐吓其家人。还安排了一帮人住在了欧某父亲家中,欧某的邻居多次看到这帮人持管杀等刀具在楼梯间走动,而且这帮人多次敲门砸门,让邻居无法正常生活。最终,该房以明显低于市场价变卖。

  岳阳楼公安分局接到报警后,经过侦查发现:岳阳鼎鑫投资公司于2012年由刘某、李某(均已刑拘)共同出资10万元注册,刘某担任公司的法人代表,李某担任公司的总经理,两人各占50%股份。

  该公司营业执照规定的经营范围为,投资理财及商务信息咨询服务(不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务)。但该公司实际上从事抵押贷款,违规经营放款等业务。

  该公司自2012年经营至今,以民间借贷为幌子,虚构事实、隐瞒真相,在出资人的配合下与借款人签写“虚假合同”“阴阳合同”等明显不利于借款人的合同。通过“制造资金走账记录”、“转单平账”等方式强立债权、虚增债务,进而向借款人索要“虚高借款”的行为。该公司在向借款人讨债构成中,往往还采取暴力、胁迫、“软暴力”、虚假诉讼等手段来强占借款人资产。

  该团伙逐渐形成了以刘某、李某为主的犯罪集团,该公司的骨干成员有连某、连磊某、万某等人,一般成员有郭某等人,以上人员相互配合完成整个借贷环节,从中获取暴利。

  该公司具有固定的组织结构,其中李某的妻子连某(已刑拘)担任公司的财务,负责公司利息的代收代付、发放工资、制作公司资金表等;连某的亲弟弟连磊某(已刑拘)系公司的骨干成员,负责贷前接待、外访调查、上门催收等工作;刘某某(已刑拘)系公司的骨干成员,负责贷前接待、外访调查等工作;公司的骨干成员中负责贷后催收工作,另安排社会闲杂人员强行收账,如以万某(已刑拘)为首的催债团伙。

  经过调查,该公司系做实物抵押贷款业务,以房产抵押、车辆质押为主,借款人大多征信记录有问题,在银行无法贷款或者短时间内无法贷款。刘某、李某等人利用借款人急需借钱的心理,在出资人的配合下,制造出资人与借款人签订借款合同的民间借贷假象,实为公司操作借贷关系。

  过程中签写多份合同, 包括借款抵押合同、借款咨询协议书、附加合同等。合同中分别体现了管理费、利息、保证金、滞纳金、上门费等明显不利于借款人的费用,签写合同之前会在出资人的配合下办理抵押物的公证等其他手续。同时出借人配合公司制造与借款合同一致的银行流水,再由岳阳鼎鑫投资公司扣除相关费用,借款人并未完全取得合同规定的钱款,以上所有流程皆是为之后的虚假诉讼准备证据。在整个过程中,出资人仅负责签字,不参与合同的具体实施。

  为了便于将借款收回,刘某所在的公司专门有一批人从事讨债。为了讨债,他们天天上门,跟着欠债人,干扰欠债人生活。到了欠债人家里后,他们呆在欠债人家里强行吃住。他们不但让欠债人无法正常生活,而且让其亲戚朋友甚至同小区的住户都难受。很多人受不了他们这种不断逼债的方式,只能低价卖房还债。

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